RAG AI personalizado para seguradoras

RAG AI personalizado para seguradoras

O setor de seguros está passando por uma revolução da IA. A análise preditiva está transformando a subscrição, e as ferramentas baseadas em IA estão acelerando a análise de sinistros. Mas a essência do negócio de seguros — a complexa rede de apólices, diretrizes de subscrição, avisos legais e comunicações com clientes — continua sendo um grande desafio. O sucesso da sua empresa depende da capacidade do seu pessoal de navegar nesse mar de informações com velocidade, precisão e conformidade inabalável. É aqui que a próxima onda de IA fornecerá o maior valor.

Este artigo demonstrará como a IA de toda a empresa da Jon AI, baseada em uma estrutura segura e privada de Retrieval-Augmented Generation (RAG), fornece uma poderosa camada de inteligência para toda a sua operação de seguro. Provaremos como nossa plataforma capacita suas equipes, de subscritores a avaliadores de sinistros, a trabalhar de forma mais inteligente e rápida, mantendo os mais altos padrões de segurança e confiança. Nossa solução integrada oferece:

• Um copiloto de IA para subscritores: forneça à sua equipe de subscrição acesso instantâneo e questionável a todas as diretrizes, políticas e precedentes.
• Administração acelerada de sinistros: automatize a geração de correspondência relacionada a sinistros, garantindo consistência e conformidade.
• Gerenciamento simplificado de políticas e corretores: crie e gerencie facilmente contratos de serviço, documentos de políticas e propostas comerciais.
• Um “cofre digital” fortalecido para dados de segurados: aproveite o poder da IA generativa em uma arquitetura segura que protege as informações confidenciais dos clientes.
• Comunicações de marketing aprimoradas e compatíveis: crie rapidamente campanhas de marketing eficazes para novos produtos que cumpram os padrões regulatórios.

O dilema da seguradora: dados não estruturados, sistemas legados e riscos em evolução

As seguradoras são guardiãs de riscos e informações. Essa dupla função cria desafios operacionais significativos na era digital:

• O labirinto de diretrizes: os subscritores geralmente precisam vasculhar centenas de páginas de diretrizes complexas e em evolução para encontrar a regra específica para um risco não padrão, retardando o processo de cotação e introduzindo o potencial de inconsistência.
• Ineficiência de sinistros: os avaliadores de sinistros gastam uma quantidade significativa de tempo no trabalho administrativo — redigindo cartas de confirmação, solicitando informações e documentando comunicações — em vez de se concentrarem no gerenciamento da reclamação em si.
• O risco da IA pública: O surgimento de modelos poderosos de IA pública representa uma ameaça existencial. Um funcionário que usa uma IA pública para resumir um documento de política pode, inadvertidamente, vazar informações confidenciais do segurado (PII) ou dados proprietários da empresa, levando a multas regulatórias massivas e à violação da confiança do cliente.
• Silos de conhecimento: o conhecimento de seus subscritores e gestores de sinistros mais experientes geralmente não é capturado sistematicamente, criando um risco de “fuga de cérebros” e dificultando a atualização dos novos contratados.

Um cofre de IA seguro e privado para um setor de alta confiança

Na Jon AI, entendemos que, para o setor de seguros, a segurança não é um recurso; é a base. Nossa plataforma é baseada em um modelo seguro e privado de geração aumentada de recuperação (RAG). Isso cria um “cofre digital” completamente isolado para os dados da sua empresa. Nossa tecnologia proprietária Pastor garante que a IA aprenda e opere *exclusivamente* a partir de seus próprios documentos particulares. Seus dados de segurados, manuais de subscrição e informações de sinistros nunca são expostos a modelos públicos e nunca saem do seu controle.

Essa arquitetura segura por design é a única maneira responsável de as seguradoras aproveitarem o poder da IA generativa, garantindo que você possa inovar e, ao mesmo tempo, manter os mais altos padrões de privacidade de dados e conformidade regulatória.

Assistentes especializados para toda a cadeia de valor de seguros

A Jon AI fornece assistentes dedicados para automatizar e simplificar os fluxos de trabalho em seus principais departamentos:

• Para subscrição e gerenciamento de produtos: Use o `Assistente Administrativo` para criar, gerenciar e distribuir seus documentos oficiais de `Política da Empresa' de subscrição. Isso transforma suas diretrizes estáticas em uma base de conhecimento viva e pesquisável para toda a sua equipe de subscrição.
• Para administração de sinistros: capacite seus avaliadores com o `Help Desk Assistant` para redigir instantaneamente `Cartas Comerciais` padronizadas para cada etapa do processo de reivindicações, desde a confirmação até a resolução. Use o “Assistente Jurídico” para preparar “Avisos Legais” formais quando necessário.
• Para corretores e canais de vendas: acelere o crescimento usando o `assistente de vendas` para gerar `propostas de vendas` e `cotações' profissionais para grandes clientes comerciais. Gerencie sua rede de distribuição com `Contratos de Serviço` padronizados.
• Para marketing e comunicação: use o `Assistente de marketing e relações públicas` para criar `Planos de campanha de marketing` compatíveis para novos produtos de seguros, garantindo que suas mensagens estejam perfeitamente alinhadas com as características do produto e as aprovações regulatórias.

Da subscrição às reivindicações: um caso de uso integrado de IA

Imagine um fluxo contínuo de informações que conecta suas principais funções de seguro:

1. Subscrevendo um risco complexo: Um subscritor recebe uma solicitação para um negócio comercial exclusivo. Eles perguntam ao AI Chat: “Qual é a diretriz da nossa empresa sobre o seguro de negócios com [recurso específico não padrão]?” A IA fornece instantaneamente a seção exata do manual oficial de subscrição, incluindo os protocolos de segurança necessários e os ajustes de preços.
2. Emissão da política: Depois de aprovada, o sistema gera os documentos de política necessários com base em modelos padrão.
3. Tratamento de uma reclamação: Seis meses depois, uma reclamação é apresentada contra essa apólice. O avaliador de sinistros pergunta ao AI Chat: “Resuma as principais coberturas e exclusões de responsabilidade da apólice #XYZ -123”. A IA fornece um resumo conciso e preciso. O avaliador então ordena: “Elabore uma carta de confirmação da reclamação para o segurado, referenciando a apólice e os números da reclamação e descrevendo as próximas etapas do nosso processo”. A carta é gerada instantaneamente, pronta para ser enviada.

Isso demonstra um fluxo de trabalho conectado e inteligente que reduz erros, garante a conformidade e melhora drasticamente a velocidade e o profissionalismo do seu serviço.

Uma camada de inteligência unificada, não apenas uma ferramenta analítica

Talvez sua empresa já use a IA para analisar dados e prever riscos. Jon AI é diferente. É a camada inteligente que gerencia o *idioma e o conhecimento* da sua empresa. Enquanto outras ferramentas leem planilhas, Jon AI lê suas políticas, seus contratos e suas diretrizes. Ele conecta a sabedoria de seu subscritor mais experiente às necessidades de um administrador de sinistros júnior, criando um cérebro operacional unificado que torna toda a sua organização mais eficaz.

Benefícios comprovados para sua seguradora

Como demonstramos, adotar o Jon AI é um investimento estratégico na eficiência e integridade essenciais de sua operação. Ao aproveitar nossa plataforma, sua empresa alcançará:

• Subscritores capacitados: possibilite decisões de subscrição mais rápidas, consistentes e precisas, fornecendo um “copiloto de diretrizes” instantâneo.
• Administração acelerada de sinistros: melhore a satisfação do cliente e reduza os custos administrativos automatizando a correspondência de sinistros.
• Gerenciamento simplificado de políticas e corretores: expanda seus negócios mais rapidamente com o gerenciamento eficiente e profissional de seus canais de vendas e distribuição.
• Segurança reforçada de dados de segurados: reduza os riscos e crie confiança operando em um ambiente de IA seguro e privado.
• Consistência aprimorada do produto e do marketing: garanta que todas as comunicações, das políticas aos materiais de marketing, estejam alinhadas e em conformidade.

Exemplo de Documento Gerado

Documentos gerados serão abertos em um editor de texto parecido com o Microsoft Word ou Google Docs, que pode editar, imprimir ou baixar:

Documentos IA, Cotações IA, Faturas IA, Recibos IA